На некоторых CEX процедура KYC менее строга, но абсолютно на всех централизованных биржах пользователи должны её проходить. Если говорить про биржу, это значит, что централизованная биржа (CEX) представляет собой онлайн-платформу, которая хранит активы и данные пользователей на своих кошельках и серверах. Она управляется одним центральным органом, который выступает гарантом безопасности и полностью отвечает за функционирование платформы. В первую очередь следует понимать, что биржи DEX функционируют на основе блокчейна. То есть со всеми преимуществами этой системы мы получаем и ее недостатки. Например, хакеры могут осуществить атаку на распределенный реестр или смарт-контракты.
Платформы (например, Fb или Airbnb) стали гигантами индустрии, способными диктовать условия своим пользователям. Пользователи площадок подвержены манипуляциям с данными или хакерским атакам. В некоторых протоколах, таких как Ethereum или Bitcoin, комиссия блокчейна может достигать двузначных цифр в долларовом эквиваленте. История знает случай, когда пользователь заплатил 2,6 млн долларов в ETH за перевод в размере one hundred thirty долларов США.
Также россияне могут зарабатывать пассивный доход через финансовые инструменты. В рамках Bitget возможна торговля более чем 740 монетами (830 торговыми парами), и предлагается опция пополнения счета через P2P-платформу с поддержкой рублевых операций и нулевыми комиссиями. Криптобиржа может похвастаться высокой ликвидностью и надежностью, что подтверждается включением Bitget в список самых доверенных криптобирж мира по версии Forbes (2025). Российский рынок диктует свои условия, влияющие на особенности работы платформ.
Активно используется клиентами такая возможность, как копитрейдинг – копирование сделок проверенных успешных трейдеров. Binance Проверенная временем, удобная и надежная криптовалютная биржа, которая ранее (с 2013 года) была известна как OKEx, но в 2022 провела ребрендинг. Цель переименования – показать, что биржа («ex») – уже не самый важный элемент платформы.
Таким образом децентрализованные площадки оставляют пользователям полный контроль над их средствами, заявками и данными, а вместе с тем и полную ответственность за свои действия. Другая проблема, связанная с уязвимостью к киберпреступлениям, — это отсутствие регулирования и защиты пользователей на децентрализованной бирже. В случае хакерской атаки или взлома, пользователи могут потерять свои средства без возможности восстановления или компенсации. Хакеры могут использовать различные методы для взлома децентрализованных бирж, включая фишинг, вирусы, взломы аккаунтов и многие другие. Один успешный взлом может привести к утечке личных данных пользователей, краже средств или даже полной потере доступа к аккаунтам.
- Это позволило создать децентрализованную структуру и гарантировать сделки непосредственно в блокчейне через смарт-контракты, которые по скорости выполнения не уступали централизованным биржам.
- Таким образом, децентрализованные обменники представляют собой сложный баланс между преимуществами и недостатками.
- Если вы посмотрите поближе, вы можете заметить многочисленные недостатки, но, как полагают другие, со временем DEX будут развиваться, и однажды они, вероятно, станут намного более эффективными.
- Биржа для токенов ERC20 с централизованной таблицей ордеров (работает бета-версия в основной сети эфириума).
Это создает динамичную экосистему, где каждая сделка – это результат свободного рынка. Применение алгоритмов ликвидности и автоматических маркет-мейкеров позволяет поддерживать стабильность цен и быстрое исполнение ордеров. Таким образом, децентрализованные платформы представляют собой не просто альтернативу традиционным биржам; они открывают новые горизонты для торговли в мире криптовалют. Децентрализованные площадки для обмена криптовалютами представляют собой уникальную организацию, которая кардинально меняет подход к торговле цифровыми валютами. Эти системы функционируют на основе блокчейн-технологий, что позволяет избежать контроля со децентрализованные криптобиржи стороны центральных органов или третьих лиц.
Цены на монету при таких расчетах вычисляются по формуле, учитывающей соотношение количества обоих активов в пуле. Участники биржи, которые называются поставщиками ликвидности, передают свои монеты в пулы ликвидности, таким образом обеспечивая трейдерам возможность торговли. Взамен поставщики получают часть комиссий, которые заработал пул, пока в нем происходили торговые операции по паре криптовалют. Децентрализованные биржи криптовалют предлагают пользователям торговать криптовалютой напрямую друг с другом при помощи подключения криптокошелька к торговой площадке.
Централизованные Против Децентрализованных Платформ
Параллельно с этими проблемами децентрализованная система в блокчейне медленно набирала обороты. Первые цепочки игнорировалась широкой публикой, однако их потенциал не остался полностью незамеченным. Блокчейн произвел революцию в финансовой индустрии за счет внедрения криптовалют, основанных на децентрализованном контроле. Смысл заключался в том, чтобы передать функции выпуска платежных инструментов от единого органа власти обществу. Затем децентрализация в блокчейне стала влиять на другие отрасли экономики. Энтузиасты предложили разные методы передачи контроля в текущих моделях финансовых и социальных взаимоотношений.
Безопасность
Некоторые трейдеры могут обменивать свои активы с помощью атомных свопов (это простая операция между двумя трейдерами, которые обменивают свои активы друг с другом). Кроме того, на децентрализованных биржах существует риск возникновения ликвидности. Если спрос на определенную криптовалюту резко падает, то возможно отсутствие покупателей на рынке.
Децентрализованные Биржи — Множество Рисков И Проблем, С Которыми Сталкиваются Инвесторы И Трейдеры
В целом, высокая волатильность является одним из основных недостатков децентрализованных бирж. Она создает риски и нестабильность для трейдеров и инвесторов, и требует дополнительной осторожности при работе на таких платформах. На пути решения проблемы недостаточной ликвидности стоят некоторые технические и организационные сложности. Разработчики децентрализованных бирж работают над механизмами, которые позволят повысить объемы торгов и снизить спреды между курсами покупки и продажи. Введение новых инструментов и технологий, таких как агрегаторы ликвидности и роботы-торговцы, может стать шагом к решению недостатка ликвидности на децентрализованных биржах.
Децентрализованные биржи более сложные и требуют дополнительных знаний для торгов. Разобраться в работе децентрализованной бирже пользователю, который только вошел в мир криптовалют — сложнее. Базово работу децентрализованной биржи можно показать следующим образом. Чтобы начать работу с централизованной биржей, пользователю нужно зарегистрироваться, пройти процедуру верификации KYC, после чего пополнить баланс аккаунта.
Например на Uniswap обмен напрямую возможен только для ETH, а в случае обмена токена XXX на токен YYY будут последовательно производится сначала обмен XXX на ETH и далее ETH на YYY. Затем алгоритм AMM определяет справедливую рыночную цену для подобного обмена, исходя из объемов пулов ликвидности в цепочке. Децентрализованная сеть делает данные открытыми, чего ранее не было в финансовых системах. Многие утверждают, что технологию можно использовать в качестве нового стандарта прозрачности. Участники сети получают доступ к информации о транзакциях с общих адресов через обозреватель блоков.
Центральный орган власти имеет право регулировать предложение валюты, диктовать правила транзакций и, возможно, даже просматривать и контролировать отдельные транзакции. Выбор криптовалютной биржи зависит от личных предпочтений криптоинвестора. Децентрализованные биржи не регулируются, а все сделки обрабатываются в доступных блокчейнах. DEX не выступают в качестве финансовых посредников, а лишь предоставляют инфраструктуру в виде смарт-контрактов. Централизованные биржи регулируются законодательством и должны соответствовать стандартам KYC и AML для предотвращения отмывания средств и финансирования террористических групп.